合规

（ ） A、 合规人人有责 ； B、 合规创造价值 ： C合规从高层做起 ； D、 主动合规 ； E、 有效互动。 合规文化的内涵，包括：（ ） A、诚实； B、守信； C、正直； D、银行对社会负 责、银行对员工负责； E、员工对银行负责、员工对其他员工负责。 职业操守包括：诚实信用、守法合规、（ ）。 A、专业胜任； B、勤勉尽职； C、保守秘密； D、公平竞争； E、抵制违规。

次 各类合规培训。 21 每年常规报送各类报告 32种；报保监机构包括司法 、 诉讼 、 责仸追究 、 保险欺诈 、 合规报告 、 销售误导等报告 ， 报人民银行包括反洗钱 、 金融稳定 、外汇管理等报告。 报送频率分为月报、季报、年报、随时报。 保监机构 • 司法 • 诉讼 • 责仸追究 • 保险欺诈 • 合规报告 • 销售误导 • 其它 人民银行 • 反洗钱 • 金融稳定 • 外汇管理

人，未在保单上签名。 根据保险法对于为未成年人投保的规定，该合同应视为无效合同。 要求全额退保。 中 国最大 的保险 资料下 载网 投诉分析 —— 案例 查证： 通过对相关投保单证的查询，投保人、被保险人监护人栏签名笔迹明显不同，非为同一人签名。 但无法认定是谁的签名。 结果： 经鉴定，非本人签名。 业务员承担，并对业务员进行品质管理处罚。 与客户、业务员签订协议，若本人签名

售误导行为造成公司形象的损害和客户利益的损失，违反了 《 保险法 》 第十七条规定及公司管理规定，后果自行承担。 相关责任 • 业务员按客户要求赔偿相应经济损失 • 公司给予业务员 XX警告一次并对其后销售的保单严格严格执行回访 12 12 案例二 • 客户王某 ,于 2020年 7月为自己的妻子投保保额为 20万元的人身意外伤害保险，并且指定自己做为受益人。 2个月后被保险人发生车祸导致死亡

的权利及义务 中 国最大 的保险 资料下 载网 12 代理制保险营销员所享有的权利 在保险公司授权范围内从事人身保险代理活动； 依据代理合同的约定取得代理佣金及相应的奖励； 参加公司组织的有关业务推广活动并可获得相应的奖励。 13 参加公司提供的有关培训； 在代理合同有效期内，享受公司依据代理合同提供的其他特别给付项目。 14 代理制保险营销员需要承担的义务 1. 遵守国家法律、法规 2.

账方式支付。 23 反洗钱法律法规 （一）“依法” 《 反洗钱法 》  制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 24 反洗钱的法律法规 金融机构反洗钱规定 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 一部法律、四个法令 建立机构，实施反洗钱工作 《 中华人民共和国反洗钱法 》 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 对大额、可疑交易进行报送 识别客户身份保存交易记录 《

从银保通系统中打印出《日结清单查询 统计报表》，与取得的保单及收费凭证核对，核对一致后签名确认，统一交接给支公司 B柜面。 （二）、支公司柜面出单（网点不能出单到支公司柜面出单） 交接内容包括：客户的投保资料、银行进帐单 客户经理 支公司 B 柜面 各代理网点 交 接 手 续 客户经理到各代理网点拿投保资料和银行进帐单，核对一致后在《银行代理业务交接清单》中进行登记并签字。

： D 102. 按照《人 民币银行结算账户管理办法》的规定，不得支付现金的存款账户是（ B ）。 103. 商业银行面对的主要资产风险是： A、存量风险。 B、增量风险。 C、显性风险。 D 隐性风险 答案： A 104. 根据我国《票据法》，持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利，自票据到期日起 2年，见票即付的汇票、本票，票据时效的 起算日是（ ）。 A、出票日 B、到期日 C、承兑日 D

一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（ ）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（ ）以下的交易。 A． 1%， 5% B． 1%， 3% C． 2%， 5% D． 2%， 3% ，下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由（ ）负责。 A. 本级行长 B. 上一级内部审计部门 C. 上一级行长 D. 总行董事会 ，应在授信协议中约定

C、 70 D、 75 5第一套一手个人住房贷款的最高成数不得超过所购住房价值或评估价值的 ( B )。 A、 70％； B、 80％； C、 60％； D、50％。 5个人二手住房贷款的期限最长不超过（）年，且房龄与贷款期限之和最长不超过（）年。 （ A） A、 30 年、 30年 B、 20 年、 30年 C、 30年、 40年 D、 20 年、35 年 5根据人民银行和银监会的最新规定