金融公司

–来到银行的网点并想在银行开帐户 •成为高价值客户的个人银行家 –作为这些客户的关键接触点 –给他们提供财务咨询及帐务管理 –寻找交叉销售机会 –维护、提升客户关系 •高价值客户 –在银行的业务总量（包括存款、贷款、投资）超过 10万元（举例）（或在本网点客户中排在前 10%*） 理财经理的工作重点 * 在网点余额在 10万元以上的高价值客户不足 500人时可用此办法确定目标客户 **

客户资料交到协调中心，由协调中心交到银行按揭中心做初审 工作。 若拟抵押物业层高≤ 7层的（别墅及个别有小区的商品房除外），此房屋需要先缴交 225元查规划费用，由我司到规划局进行查规划，未被划入红线范围内的物业，才能予以申请，已被划入红线范围内的物业均不能受理。 查规则需附上客户房产证复印件交收到专门负责此工作的部门进行查规划，需约3个工作天。 规划结果为房屋在红线范围内，有单位征收的

定。 业务部门或试销专门组织负责 试销。 公司高层管理会负责对新产品测试报告进行审批。 3 新产品推广流程 市场部策划组接到 CRRM部研发组开发的新产品方案后，进行产品营销策略制定。 营销策略包括：产品价格，广告与促销，分销渠道等。 策划组制定《新产品测试计划》，选择特定的区域，时间 /时机，选择特定的业务部门或试销专门组织负责试销。

Q请问您购买的房屋单价是多少。 A、 20xx元以下； B、 20xx～ 5000元； C、 5001～ 10000元； D、 10000元以上 Q请问您购买的房屋总价是多少。 你首付多少。 房屋总价是 （填写金额），首付金额是 （填写金额） （ 此处请访谈人员计算首付金额与房屋总价的比 ） A、 25％以下； B、 25%29%； C、 30%40%； D、 40%； E、无效 (注

新。 CRRM部策略主管向相应的业务部门提出交叉销售建议。 CRRM部策略主管向研究主管提出新产品的建议 CRRM部分析主管和策略主管根据公司《 CRRM监控分析》对贷后风险进行监控。 4 相关文件 《贷后 _客户服务及客户数据更新流程》 《贷后 _新产品交叉销售推荐 》 5 记录 《 CRRM监控分析》 程序文件 清贷 CRRM流程程序文件 20xx年 月 日起生效 文件号 编制 审核 批准

的基本运作流程，该模式对浙租带来了哪些方面的利益和优势。  浙租是如何控制“浙租模式”客户（小项目、轻工纺织业、集体乡镇企业）的 偿还风险和财务风险的。  在“浙租模式”中，浙租在客户开拓数量上采取“七 成老客户、三成新客户” 的方针，则老客户和新客户在浙租整体收益中各自所占大致比例如何。  “浙租模式”中的委托租赁基金运作基本情况如何。  在“浙租模式”中

客户调查 •现有客户分逾期在 2周或以下，两周以上 人员要求 •CRRM部门专门指定人员一名 •调查组织人员一名 •具体调查人员 :5个网点都要有调查人员 数据量要求 •共 150份测试数据 – 新客户 50人；现有客户逾期在 2期以内 50人；现有客户逾期在 2期以上 50人 时间要求 •从 5月 9日到 5月 27日，调查组织人员和具体调查员完成问卷访谈 •从 5月 28日到 5月 29日，

数据变成有价值的信息，并提供决策支持 如果仅仅是积累的大量数据，没有通过分析这些数据来指导企业的业务活动，从而为企业创造价值，那么这实际上是浪费了企业的资源。 问题的关键是将“客观的、无感情的数据”转化成“有价值、有指导意义的信息”，为企业的决策提供支持，这就是 数据挖掘 的过程 数据 信息 知识 决策与行动 14 数据挖掘是一个循序渐进的过程 问题定义 •定义商务问题 •检查数据

新产品推广流程 新产品开发推广流程 _新产品开发流程 产品转移   4 流程 新产品推广流程 文件编号： 本流程共 页之第 页 生效日期 : 流程协调控制部门： 流程负责人： 流程制定人： 审核 : 签署： 业务部门 市场部策划组 CRRM部 高层管理会 责任人 备注 策划主管 策划主管 销售人员 两部门主管 策划主管 高层管理会 策划主管 销售人员 高层管理会 策划主管 新产品测试计划

估部 中介公司 责任人 备注 转售人员 转售人员 转售人员 评估员 转售人员 转售人员 转售人员 转售人员 转售人员 转售客户 电话联络 核对欠款额 确定售价 核对法院等费用 放盘成功 评估物业 面谈 放盘 备案 办理转售 办理转按 归还欠款 9 电话催收流程 流程 电话催收流程 文件编号： 本流程共 页之第 页 生效日期 : 流程协调控制部门： 流程负责人： 流程制定人： 审核 : 签署：