金融机构

）拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度。 （二）组织对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估。 （三）研究确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法。 （四）研究提出本机构的重大风险限额。 8 （五）对风险状况进行监测和分析，并根据风险报告制度进行报告。 （六）对业务风险进行审 查，提出风险审查意见。 （七）对客户信用等级评定及资产风险分类进行审查。

（三） 信用风险、操作风险全程管理等单项法律事务 为甲方的公司业务、微贷业务、资金业务、中间业务和涉外业务条线分别提供法律咨询、代理诉讼仲裁、合同审查、合规审查和风险提示；并为法务、法律事务、评审和项目评审等管理条线提供书面法律合规咨询意见。 对新产品、新业务、重大事件和合同等提前介入谈判，进行合规性审查和法律风险评估，拟定示范性合同。 根据甲方要求为甲方全面修订和完善内控及合规各项制度

本岗位责任人： 北京市公安局内部单位保卫局金融保卫处 、 北京市公安局治安管理总队 行业 管理处 、各分县局内保处（科）主管民警。 岗位职责及权限：受理后 10 个工作日内组织专家组，对安全 防范设施建设方案进行论证和审查，确定风险等级和相应的防护级别。 参与论证和审查的专家在《新建、改建金融机构营业场所、金库安全防范设施建设方案审批表》上签 6 署意见后，转交审核人。 时限： 10

行程序和 辅助 服务措施。 诉后执行阶段 主办律师 的工作主要包括： 提出 执行 申请， 执行保全 ，配合执行法官工作、 参加庭审听证、 寻求可执行财产线索 、代收案款 等等。 江苏东恒律师事务所 金融机构合作方案 7 【 风险 分析 】 一、诉前催收阶段： 解除合同： 当特定贷款发生逾期事实且符合贷款合同提前收回全部贷款条件的，金融机构在催收无效 后可依法起诉维权。 对于解除合同的诉请

的有关规定从事金融业务活动。 第五条 中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。 中国人民银行就前款规定以外的其他有关货币政策事项作出决定后，即予执行，并报国务院备案。 第六条 中国人民银行应当向全国人民代表大会常务 委员会 提出有关货币政策情况和金融监督管理情况的工作报告。 第七条 中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责

产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 （五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。 第三条 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易 报告的情况进行监督、检查。 第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

构进行检查； （二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明； （三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐 10 匿或者篡改的文件资料予以封存； （四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。 中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施

财务风险因素，发展前景一般。 B 可接受 管理层素质一般，经营管理和财务管理不完整或 存在缺陷，但各类信用目前尚可接受； 经营实力和财务实力中等偏下，在市场中处于不利地位，难以承受一般的不利变化，财务状况不稳定，部分财务指标较差，偿债能力有限，具有明显的经营风险或财务风险因素，发展前景不稳定。 CCC 关注 管理层的专业知识和经验难以适应企业发展需要，管理水平有限，经营管理和财务管理存在明显缺陷

符合要求的每发现一户扣 分，扣完为止。 ⑩按规定进行信贷信息数据录入、维护及管理的得满分。 不符合要求的每发现一户扣 分，扣完为止。 ⑩按规定进行信贷档案收集、归档管理的得满分。 不符合要求的，计算差错率，按每个百分点扣 分，扣完为止。 ＊违反规定办理信贷资产业务或管理失职，造成信贷资产损失 50 万元以下的，扣 5 分； 50 万一 200万元的，扣 10 分； 200 万元以上的，扣 15

旨 业务对象 业务特点 国际货币基金组织1945年 协调 国际间的货币政策和金融关系，加强货币 合作 成员国 官方财政金融当局（不与私企往来） 贷款只限于 弥补成员国 国际收支逆差 或用于 经常项目 的国际支付 世界银行 1946年 解决会员国恢复和发展经济的资金需要 成员国 官方、国营 企业和 私营 企业（政府担保） 贷款用途较广，包括工业、农业、能源、运输、教育等 国际金融公司1956年