理财

开发了比较齐全的卡功能，可以存款、取款、消费、代发工资、代发养老金、代扣水、电、煤气、电话、手机、保险费、养路费、看病配药等，为您的生活带来了极大的方便。 美国花旗银行将以 6700 万美元现金首期购入上海浦发银行 5%的股份，花旗 银行剑指信用卡市场，参股共同发展信用卡。 大家要用好用足银行信用卡的政策，掌握窍门。 刷卡消费要注意是否打折，这可为您节约不小的开支。 特别是贷记卡

⑴ 组建社区路演指挥与筹备小组。 ⑵ 分行进行选址。 （选址原则见附件 1 中四 .） ⑶ 取得物业管理公司的同意与支持。 向社区物业管理公司提出合作倡议（倡议书见附件 4）。 ⑷ 在物业管理公司协助下，了解社区居民构成和社区基础配套设施的使用情况，展开社区调查 （调查问卷见附件 5）。 社区调查的作用主要有三点：使居民尽早的了解活动并提高居民的参与程度；了解居民的意见，达到吸引人 群的作用

骤  （ 1）筹措投资资金；  （ 2）明确自己对收益和风险的态度；（ 3）全面了解各种金融资产特征和金融市场结构；  （ 4）分析阶段；  （ 5）决策和管理阶段，重点在于投资组合的确定与调整，以保持组合应有的功效，使投资目标不致落空。 证券投资主体的构成  （ 1）个人投资者；  （ 2）机构投资者：政府机构，企业，金融机构：各类证券中介机构、商业银行和保险公司、各种基金。

金单位认购、申购和赎回业务的技术设 施； （五）中国证监会规定的其他条件。 基金代理销售和委托理财相关法规（ 2） 3 我国关于保险代理方面的相关政策法规 •申请保险兼业代理资格应具备下列条件： (一 ) 有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源 (二 ) 有固定的营业场所； (三 ) 具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件； •保险兼业代理人只能为一家保险公司代理保险业务

国按揭市场 SCP分析 6 从规模上看，香港住房按揭已经形成了较大的市场规模 41964951569462631997 1998 1999 2020香港住房按揭余额 （单位：亿港元） 香港住房按揭余额在 2020年达到 6263亿港元，占全部贷款余额的 34％。 而同期内地住房按揭余额只有 3510人民币 资料来源： China Information Bank 7 在产品构成上，以浮动利率为主

异，在理财方式上的区别也是相当明显的。 美国人比较重视税收的作用，无论是投资股票和基金，还是买房和积累养老金，都会考虑到税收的问题。 由于贷款买房的利息部分可以抵减个人所得税，美国人买房必定会使用按揭；在抛售股票或基金时，他们也会首选亏损的股票先抛，充分享受税收上的好处。 而在中国，我们想获得税收上的减免基本没有可能，尤其是大量的工薪阶层，工薪收入的所得税是代扣代缴的，即便你股票亏得再多

促进一流 10 投资建议：考虑以创业为目的的投资，也可将可投资资本的 30%投资于房产，以获得稳定的长期回报； 40%投资于股票、外汇或者期货； 20%投资于银行定期存款或债券及保险； 10%留作活期储蓄，作为家庭紧急备用金。 三、家庭成长期 分享促进成长 交流促进一流 11 四、子女大学教育期 一般为 47年 指小孩上大学的这段时间。 该阶段子女的教育费用和生活费用猛增

社会、人联系在 —起的，是市场、社会和人的变迁导致竞争、风险，从而影响企业理财战略的需求。 企业理财战略是对市场、社会和人的 —种积极反应，是降低企业生存风险的 —种策略，它需要企业内部和社会各部门及社会有关部门及人士的支持。 传统的理财战略侧重于战术性，仅仅对各种财务事项进行分析研究，忽视了市场、社会、人本身对理财战略、战术的影响，在假定不变的市场、社会和人的环境中，静态地去分析各种筹资

些领先于市场的信托公司而言，大多数信托公司的竞争手段还比较单一，还停留在玩概念的阶段。 在目前市场潜力无限的时候还有生存的机会。 但并不是长久之计 •目前市场上比较成功的信托公司有两大特点： 充分利用合作渠道资源； 充分利用关联企业资源 来建立项目库 项目优先，渠道并进 资料来源：报纸、信托网及各公司网站的公开信息；小组分析 领先于市场的公司例子 1：中泰信托充分利用银行渠道，快速发行信托产品

希望通过 这个机会增进彼此的了解，更希望能够通过今天的活动把幸运带给更多 人。 专家时间 各位嘉宾朋友， 21世纪是一个不断飞速发展的世纪，目前中国经济面临着国际国内的诸多挑战，去年股市、楼市、基金投资的现实，让人们明白，普通百姓面对的是一个难以把握的投资市场，“计划没有 变化快”， 我们深知只有把握了今天才能驾驭未来，要从容把握理财的“潮起潮落”，就需要人们学会在分享经济成果的同时