理财

现场认购综合保费（幸福人生）预期值为 200— 300 万。 十一、前期筹备及活动流程 （一） 前期准备 时间 项 目 前十天 与支行领导研讨商议本次答谢会的具体事宜 农行 — Xx 产品推介会策划案 4 工作人员的确定及分工 确定邀请话术 与银行召开会前的宣导及促成环节的培训 主持人、讲师、主持人稿的确定 到网点进行充分的沟通及培训。 前五天 物品清单的确定及准备

服务 ,特意 成立了一支 银保 服务队伍 ， 专门服务在银行买保险的客户。 您 是上午 10:00 还是下午 3:00 有空呢 ? 您看到您的家中方便吗 ?/要不您到我们公司华盛大厦来 ,我在公司等您 .您跟我联系就行 ,我是小王。 那好 ,我明天下午 3:00 过去 ,您现在住址还是 …… 吗 ? 再见 问题 . 那很好 ,他一定是我们公司 银保 服务 部 的工作人员

孩子，一眨眼就长大了，可是现在这句话要变成，“不愁生，只愁养”了。 幻灯片 17 当然，有的人说了，你以上讲的问题确实存在，但是对于我却没有影响，因为我很有钱，我的钱足够我的孩子上学，结婚了，这些都不是我需要担心和考虑的问题。 很好，如果我们经济上很宽裕，不会为以上的问题发愁，这固然是件非常好的事情，但是我们通常会讲，人 生有时很奇怪，往往不在这个地方出现问题，就在那个地方出现问题

商业模式的组成和分类 我们把 “ 如何获得资本 ” 的方法称为融资模式；把“ 做什么 ” ， “ 给谁做 ” ， “ 做了卖给谁 ” ，即如何赚钱的的方案称为赢利模式；把能使整个系统高效率的运作起来的方法称为管理模式；把 “ 怎么做 ” 称为生产模式；把“ 做什么 ” （产品），（产品） “ 卖给谁 ” ，如何卖的方法称为营销模式。 商业模式的组成和分类 融资模式 经营模式 扩张模式 生产模式

朋友式 关联营销 愉快中为客户和银行增殖 企业通用业频道 2020/6/21 19 换位思考、细节感动客户 从客户角度考虑产品和服务 真诚、细致乃关系之基础 争取客户 客户支持 关系营销 客户注意什么。 产品 价格 感情（忠诚度的重要粘合剂） 企业通用业频道 2020/6/21 20 客户关系管理 关系全员 优质客户是我们最宝贵的资产 “资产”流失损失远大于“资产”重置成本

•技术的优化 •按揭手续办理 •保险业 •资本市场 •跨国扩张 •核心按揭业务 的持续繁荣 •多元化 •新的名称 7 创始初期： 1969－ 1983 起步阶段 创造新的模式 1979年开始的扩张 早期技术支持 •Angelo Mozilo 和 David Loeb于 1969年创立 Countrywide。 之前，他们在一 家小规模的按揭机构工作 •半年后， Countrywide上市

（ 1）客户接受万利建议，买产品，不收取客户费用 （ 2）客户接受建议，但不通过万利买产品，收取一定的咨询费用，在美国大约是 2000美元 /笔 6 产品推广 • 产品推广的主要渠道为投资展览、讲座、客户推荐、定期报纸杂志专栏、传媒访问及广告等 －讲座分为两类 （ 1）教育性培训（理财概念等）（ 2）产品推广培训 － Newsletter通常用 E－ mail发送，也提供 Hardcopy。

企业目标 预算利润目标 长期销售预测 销售预测 经营预算 销售预算 生产预算 销售费用 管理费用 材料费用 人工费用 制造费用 资本预算 财务预算 现金预算 预计利润表 预计资产负债表 预计现金流量表 Department of Accounting 10 四 、 财务预算的编制方法 （ 一 ） 固定预算：

现率后的价格（低于票面金额）发行，到期时按面值偿还的债券 •单利债券 •复利债券 •贴现债券 20 •浮动利率债券 按期内利率变动方式分类 •固定利率债券 指在发行时规定利率在整个偿还期内不变的债券。 指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券，其利率通常根据市场基准利率加上一定的利差来确定。 由于利率可以随市场利率浮动，采取浮动利率债券形式可以有效地规避利率风险。 21 浮动利率债券举例：

养老期 生活费 房贷 教育费 赡养费 牛马之年 走得太快 走不掉 活得太久 人生蓝图 12 需求导向的销售系统 • 寒暄、赞美 • 其实在我们人生发展的过程中有个轨迹，是否考虑过。 • 今天有个台湾的老师给我讲了个人生的话题，听完后很有感受，相信您也一定很想了解。 • 有两条线：横坐标为年龄线，纵坐标为收入线。 随着年龄的变迁，收入也发生改变。 • 在收入线上有两个重要的时间点： •