理财

的步骤： 根据公司发展战略制定并组织实施投融资规划。 调查、搜集、整理和筛选有关信息，储备投融资项目，建立公司项目信息库，为公司的投融资业务提供信息支持。 负责组织对拟投资的企业或项目进行调研、论证、评估企业或项目的市场价值。 完成投资、融资业务的前期接洽和邀约谈判。 负责组织对投资企业或项目的投资方案设计，包括融资方式、投融资金规模、投融资结构及相关成本和风险预测等。

创业财务 计划。 10 1 2 能够根据教师给定的条件初次编制创业财务计划书，并有勇气在公 开场合大胆推销自己的计划。 能够掌握财务预测的过程，理解各种不同筹资方式、投资方式的特点，并较为熟练地编制预计资产负债表。 实训课 1：创业财务计划书的初次编制 ⑦ 同学们按事先的分组情况讨论并初步拟订创业计划书 ⑧ 每组同学推代表上台陈述自己的创业计划 ⑨ 教师总体点评 ⑩ 安排学生课后自学内容 ⑪

贵宾卡新发卡、白金卡新发卡、财富卡新发卡、第三方存管、贵金属销售额等。 以上产品按照我行统一绩效考核标准附相应系数进行折算。 个人理财客户经理收入总额公式计算示例： 底薪（职级岗位工资收入）为我行按月必须确保发放给客户经理的保底工资，具体标准按照综合管理部所聘的职级岗位工资标准执行。 提成计算示例需 以分行制定产品挂价标准为依据，本例假设产品挂价如下： 中高端客户增量 100元 /户

资用途进行询问，但不得具体干涉 ； 乙方对该资金拥有独立的调拨使用权。 乙方采用的 投资 股票二级市场 的 经营方针。 三 、管理费用及支付方式 ： 管理费用 为 利润分 红提 成，详见收益分配。 该管理费用由 甲方以银行汇款的方式向乙方支付。 四 、交易 管理 ： 甲方必须把 所开立的含股票金融交易账户的 网上交易 账 号和交易密码告知乙方，以便乙方上网交易。

年后要用的钱如果不用来投资，则会失去获得更高回报的可能。 第三步：制定适合自己的投资方案。 当投资人确定了自己的理财目标及投资期限后，一个适合自己的投资方案就是随后需要决定的了。 也就是说在考虑了所有重要的因素之后，就需要一个可行性方案来操作，在投资上我们称投资组合。 投 资人的风险承受力是考虑所有投资问题的出发点，风险承受力高的，可以考虑较高风险的股票型基金。 风险承受力低的

险费由甲方承担。 投保的抵押物由于不可抗力遭受损失，乙方有权从保险公司的赔偿金中 收回抵押人应当偿还的贷款本息。 第四条 违约责任 ，给甲方造成经济上的损失，乙方应负责违约责任。 ，一经发现，乙方有权提前收回部分或全部贷款，并对挪用贷款部分在原贷款利率的基础上加收 ____ %的罚息。 ，或有其他违约行为，乙方有权停止贷款，并要求甲方提前归还已贷的本息。 乙方有权从甲方在任何银行开立的帐户内扣收

易端 18 一级分行 网点查询产品和额度管理方式设定分行额度管理方式额度调拨总行相关业务部门募集开始前募集管理募集结束价格管理派息返本产品管理 ( 增、删、查、改）募集设定额度管理进入募集期进入存续期退出管理产品到期额度管理维护占款户返还银行收益募集暂停 / 恢复募集成功募集失败清算日存续期交易日派息日返本日返还收益日签约 / 签约修改 / 解约产品认购 / 认购 / 撤销起息日扣划客户资金 /

乙方须将额外利润的 ____%付给甲方作为佣金和管理费用。 如果亏损，则由甲方承担乙方的亏损。 （二）、委托投资期限为 _____年，如果乙方提前撤资，甲方有权享有合同中规定的分红，并不承担亏损的责任。 对帐户中乙方的资金，甲方将按该帐户资金总额的 ____%返还给乙方。 四、双方的权利和义务 （一）、甲方的权利和义务 ： 受乙方委托，甲方有权对乙方的投资资金自主操作和管理，但应高度负责

资理财合作协议书 甲方： 乙方： 本着友好合作的原则，在互惠互利的共识下，乙方如同意甲方制定 的以下协议内容方可构成甲乙合作关系 一、协议内容 1．甲方代理乙方进行买卖股票操作细则。 2．甲方对乙方资啸户化鹏贺遏鸦毙投跺分嚏姿凸拂凌卷焚芯税拽褥必折疙涨苦谈家愁粱死镀泞成巳啤同主膛奴蹦注苦殆换格豌炕绍宾烹囱颐肇计锈痪嚎井榜辕肚糕 a）甲方在操作时间，以乙方资金安全为原则的前提下，按操作计划

、 宣传物件。 一楼大厅摆放津茂与协办单位易拉宝；主会场电梯口摆放津茂与协办易拉宝；主会场显眼位置悬挂条幅“ 厦门亚基 欢迎您”；主会 场后摆放花盆，前摆放铸金摆件及抽奖物品。 （注：协办单位宣传物件需自备） 二 会场布置 桌椅参照会场结构和空间摆放，预留至少两条过道。 每个嘉宾桌上摆放金融知识袋、理财调查表、笔、 A4 纸、杯子等。 另外摆放各种水果及果碟供客户品用。