理财

做出准确的定位。 客户大额资金的移动、客户级别的下调，要迅速 、及时了解发生原因，并采取措施。 根据月、季、年度目标总结分析，制定、修订与补充网点经营策略计划定向营销活动，营销网点的资产、负债和各种投资产品，组织客户关系管理活动，并制定相应的培训计划。 每月都需分析了解 , 计划是分析结果来决定是否需要修正。 考核员工的绩效、分配工作量，为整个网点及每一位员工开发并设定目标

都属于 “ 不当销售 ”。 12 第二 部分 ： 理财准备篇 如果您已经有一定的积蓄或是每月都可以存下一笔钱，那么您肯定希望能进行一些投资，从而获得最多的投资回报，实现财富的增长。 聪明的投资者首先会保证持有一定数量的储蓄存款作为应急预备金，以防紧急情况发生时临时向别人借贷的尴尬，之后再把剩余的钱投资出去获取更高的回报。 现在，通过商业银行或其他银行业金融机构

发送 严格按公司标准化流程 进行。 各种信息 要求 做到 最快 传导。 同时要求提高营业部 群活跃度，并且安排专人负责，其它人协助的服务模式。 经过努力，目前理财顾问部在信息传导方面 有了 积极的 改善。 并且能保障 信息传导 的 及时 性 ， 从而让客户感受到营业部的咨询服务的提升。 经过一段时间的运行，目前客户反馈良好。 虽然已经取得了一些成绩，但是向客户 坚持 提供高质量的咨询服务工作 ，

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双方约定，甲方应先将资金市值部分的 5％作为管理费汇入乙方指定帐户。 双方约定，如果甲方原始资金帐户（ 万元）每增值 10%（ 万元）需支付收益的 30%给予乙方作为操作报酬。 双方约定，操作收 益的第一个 10%归甲方所有，乙方不收取任何报酬。 结算后，双方应将当付款项在 2 个工作日内支付给对方。 若逾期，每逾期一日，应缴纳滞纳金千分之一。 四、提前终止 协议有效期内，存在下列情况之一的

行金融机构发行的债券。 在我国目前金融债券主要由国家开发银行、进出口银行等政策性银行发行。 企业债券 是企业为筹集资金而向投资者发行的债券。 企业债券是以公司经营利润作为还本付息担保的，其风险高于国债和金融债券，故企业债券的利率会高于前两者。 当前我国规定企业债券的利息收入要征收 20%的个人所得税。 目前我国常见的债券是国债和企业债券。 国债是国家发行的，安全性很高

耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。 后来我为其 办理了 vip 卡，客户从外地汇过来ｘｘｘ万元。 2）、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。 一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。

• 误区一：盲目跟从 “我要是买基金一年有多少利息。 ” “请问基金都有几年期的。 ” “大家买，我也买。 ” “不懂没关系，别人不都说好嘛。 ” 易陷的误区及正确的观念 • 误区一： 盲目跟从 • 正确观念：充分准备 易陷的误区及正确的观念 • 误区二：勇于尝“鲜” 风险 收益 定存 黄金 债 券 股票 保险 股票基金 期货 理财产品 房 产 易陷的误区及正确的观念 • 误区二： 勇于尝“鲜”

请求转换期间。 第三节 债券的投资收益分析 一、影响债券价格的因素 （一）国家的货币政策 （二）市场利率 （三）物价 （四）国际利率水平 （五）新发债券的发行量 （六）投机操纵 第三节 债券的投资收益分析 二、衡量债券收益水平的指标及其计算 （一）债券的投资的成本 在对债券收益水平进行分析之前，有必要对债券的投资的成本做一说明。 债券的投资的成本大致有购买成本、交易成本和税收成本三部分。 第三节

元 ) 总还款额 (元 ) 节省 (元 ) 按现在二套房计算 4成 60万 90 % 基准利率上浮10% 即 *110% 1197583 497242 按易贷家推荐计算 4成 60万 90 % 基准利率的 70% 即 *70% 700341 按易贷家推荐计算 2成 30万 120 % 基准利率的 70% 即 *70% 933788 263795+30万 说明 在同样贷款数额的前提下可省 ，