培训资料
20万。 13 第三阶段：退休规划期 保险计划 : 1. 储蓄养老险 10万 1015万 510万 ：高单位 14 不同收入层次客户的保险需求 （ 1）分类 富翁阶层 （私营业主、企业经理人等） 富裕阶层 （中高级公务员、白领阶层、高级技术人员） 小康阶层 （一般职员、公务员、教师） 温饱阶层 （工人、小公司职员） 15 （ 2）不同收入层次客户的保险需求
用法 8 寿险复效申请书 用途：用于保单失效后效力的恢复 用法：根据保单具体情况决定是否需核保。 投保人、被保人填完相应告知书及签名后，携保单办理。 9 其他类保全 申诉与咨询 续期收费 收取方式：自缴、 银行转帐 保全员上门收取 10 保全的应备文件 保单 投保人、被保人、代办人的身份证 相关申请书、 授权委
的残疾，最高可领取 40万元； 70周岁以前意外身故，可获身故金 70万元； 70周岁以后意外身故，可获身故金 60万元； 70周岁以前疾病身故，可获身故金 30万元 +长顺 安全已缴保费； 70周岁以后疾病身故，可获身故金 ； 住院医疗费用每年最高可报销 2万元； 住院期间每天可领取补贴 160元； 重大疾病医疗保障 10万元。 ) 7 产品组合案例二 客户资料： 章雪佑 ， 男 ， 30岁
定时间 （客户：我有朋友在保险公司） 拒绝处理 如果您的朋友是您的保险专业服务人员， 我相信他一定为您提供了很多完善的服务， 但是我要向您说明的这个构想，跟您朋友 的保险服务绝对没有冲突。 不知道您明天上午 10： 00或是下午 二择一法再次敲 2： 00比较方便。 定时间 董先生，那就明天上行 10： 00在您家 跟进 里，不见不散。 转介绍电话接触步骤范例（续） 17 情景（一） —— 陌生
重，因为我们一人倒下，全家都得倒下。 但是，会不会有那么一天我们不能回家。 我们没有了收入。 万一有这一天，我们的家人该怎样生活。 ”（从家庭责任入手） “林先生，老并不可怕，怕的是年轻的时候没有做好规划，担心因病造成子女和家人永远的负担。 您说对吗。 ”（从养老入手） 27 拒绝处理： 没需要 不急 不相信 28 没需要： 其实人人都需要保险，只是需要什么样的保险而已
一些投资者想要占尽好处，既要从牛市中获利，又要避开市场风暴。 但事实是预测市场变动是异常困难和代价昂贵的。 启示： 在投资组合中，明确你的股票投资比例，然后坚持不变。 8 六、四面撒网 如果你只持有几种股票，你可能获得巨大收益，或遭受巨大损失。 当你在投资组合中增添更多的股票，你就缩小了获利范围，因此潜在的收益没那么耀眼，但同时，你的潜在损失也没那么严重了。 这样说来，投资多样化像是好坏参半。
上海通用授权特约销售服务中心的销售人员定期与用户联系 • 提醒用户对车辆进行必要的保养和维修 • 并为用户提供免费代办保险理赔等各项服务。 咨询顾问管理咨询 17 上海通用公司经销商售车标准流程 •严格的售车规范程序 •上海通用销售顾问 咨询顾问管理咨询 18 上海通用公司经销商售车规范程序（待续） • 顾客接待 ：走进任何一间授权销售服务中心，都会有宾至如归的感觉。 接待人员会根据实际情况
A店： 23次 /周 B店： 2次 /每周 C店： 1次 /每周 这是根据它的库存周期，生意量大小 /货架周转率 ，送货服务水平以及促销活动频率等综合考虑的。 合适的拜访频率应是意味着： 1保持全分销（ C店零售标准以上），没有脱销情况。 2货架空间达到并保持与时常占有率一样。 3能够及时解决客户的问题。 简而言之，既要达到生意目标，又要让客户满意我们的服务水平。
N INSURANCE COMPANY OF CHINA, LTD. 故事内容 : 从前有一个人他很不喜欢他的邻居。 为什么。 也许他的邻居得罪过他吧。 有一天，他的斧子不见了，他越看他的邻居越象偷他斧子的人。 过了几天，他的斧子居然自己出来了。 于是他再看他的邻居，邻居的样子好像又不像偷斧子的人了。 小组研讨结果 : 活动 3: 疑人盗斧 8 中国平安保险股份有限公 司 PING AN
最后一次支付时的本利和 • FVA(FVOA) = A * ((1 + i)n 1)/i • FVIFA = ((1 + i)n 1)/i称为普通年金终值系数 1 2 … n1 n A*(1+i)n A*(1+i)n1 … A*(1+i) A 24 24 年金 (续 ) •比如说定期定额投资 500元，固定金额 500元，持续投资 36个月，这 500元就是年金。 另外贷款若采取本利平均摊还法