小额贷款
审核和实地调查两个阶段的工作，获取借款申请人及保证人真实、全面的信息，通过综合分析、比较、评价，形成最后综合性的评定 和结论。 第五条 贷款调查必须严格的进行资料核实。 资料核实是贷前调查的开始阶段，通过对贷款申请人提供的资料、信息进行搜集、整理和审核，确定这些信息的有效、完整和真实性。 贷款调查中涉及的信息不仅来源于申请人，还应从其他途径，如与相关的管理部门、金融部门、财税部门、供应商
12 （三 ）修改公司章程； （四 ）公司章程规定和股东大会以普通决议认定会对公司产生重大影响、需要以特别决议通过的其他事项。 第五十六条 除前条规定以外的事项，由股东大会以普通决议通过。 第五十七条 董事、监事候选人名单以提案的方式提请股东大会审议。 董事、监事候选人由单独或者合并持有公司有表决权股份总数 百分之五以上的股东以书面推荐的方式提名，该推荐函须附候选人简历和基本情况
要责任、无责任四种。 第十五条 项目经理 A 角责任界定 （一）弄虚作假、隐瞒不报、违反工作程序造成问题项目的，其负完全责任，项目经理 B 角若不能及时发现并报告公司，则同时负主要 责任； （二）提供的调查材料不够全面、真实、准确，造成决策失误导致发生问题项目的，其负主要责任，项目经理 B 角负次要责任； （三）未按审批意见办理手续形成的问题项目，其负主要责任，项目经营部经理、法律顾问负次要责任
权重的 10%，由部门负责人及财务总监进行评价，评价得分乘以权重 10%，为本项得分。 （ 9） 考核为月度考核，八项相加总分为月度得分， 80 分以上，按本人标准工资发放，低于 80 分，高于 60 分，按本人标准工资 80%发放，低 于 60 分，按本人标准工资 60%发放。 连续 3 个月 60 分以下，予以辞退。 2. 会计的考核指标、权重和考核办法 （ 1） 会计稽核及时准确
审计收支流程是否按规定执行。 第十三条 贷款业务的审计 严格审查贷款业务的程序、权限的执行，各项手续的完整程度。 严格审查每笔贷款业务的各项资料，要求全面、真实、细致。 严格审查每笔贷款利息和综合费用的计算准确程度。 每年度要请有专业资质的会计师事务所进行全面审计。 第十四条 合同审计是对公司贷款合同、担保合 同等实行备案制，并不定期检查，对执行情况、存在的问题和违规违章情况进行内部审计监督。
)ybTwqCzjSAX6 委托书。 第二十五条 首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持。 第二十六条 股东会会议分为定期会议和临时会议。 定期会议每年召开一次， 并于上一会计年度完结之后三个月之内举行。 经代表十分之一以上表决权的股东，三分之一以上董事，监事会提议，应当召开临时会议。 第二十七条 召开股东会会议，应当于会议召开十五日前通知全体股东。 经全体股东一致同意，可以调整通知时间。
他应收款 、 预付帐款等。 第十三条 按照业务发生顺序逐日逐笔登记现金和银行存款日记帐。 现金的帐面余额必须与库存数相符 ,每月底银行存款的帐面余额应与银行对帐单核对 ,并编制银行存款余额调节表。 第十四条 统一管理资金帐户 ,明确资金调度的条件 、 权限和程序。 调度资金应当按照内部财 务管理制度 ,依据有效合同和合同凭证办理手续 ,不得私存私放资金。 第十五条
.............................................................117 公司贷款业务状况表 ..........................................................................................117 小小 额额 贷贷 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名
月度财务会计报告应于月度终了后 6 天内（节假日顺延）对外提供；季度财务会计报告应于季度终了后15 天内对外提供；半年度财务会计报告应于半年度中期结束后60 天内（相当于两个连续的月度）对外提供；年度财务会计报告应于年度终了后 4 个月内对外提供。 法律、法规另有规定的，从其规定。 小额贷款公司编报的会计报表应当以人民币“元”为金额单位，“元”以下填至“分”。 19 十
度》等有关办法执行。 第十一条 实行贷后管理制度。 贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务 发生后直到本息收回或信用结束的全过程的信贷管理行为 ,包括账户监管、贷后 检查、风险监控、档案管理、有问题贷款处理、贷款收回等，具体按照《贷后管 理制度》执行。 第十二条 实行贷款第一责任人制度。 贷款第一责任人是负责贷前调查和 贷后管理的信贷人员（客户经理），对贷款质量负责，承担贷款最终收回和损失 16