证券

（四）基金与银行理财产品的比较 从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广。 除了基金可以投资的领域，还可以申购基金产品、设计投资收益与金融指数挂钩的产品、购买信托产品等。 银行理财产品的流动性相对较差。 银行理财产品通常设定固定的投资期，部分银行理财 产品虽可赎回，但需付出较高的成本。 银行理财产品投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者。 基金的投资起点比较低，相关的费用也较低。

相应 服务 特色卖点 及公司优势 关键 点 说明 先肯定用户的说法 ，再说明优势或 陈述事实 真相。 说明 公司 优势， 介绍相应投资 产品 的 特色卖点及通用卖点 ， 销售自己能提供给客户的个性化服务 等，留下联系信息，跟踪服务。 满意后如果已是 开户 时机，就抓紧 开户 ，如果还没有介绍完用户需要的 理财服务 ， 可以 返回继续介绍 ，尽量先把服务做好，建立口碑，与客户维持 良好关系。

道歉、提升服务级别、赠送礼品、调低佣金等。 对于公司存在较大过失或违规的，根据责任大小确定赔偿金额，进行经济赔偿。 三是加强客户投诉处理的后续评估 、分析工作。 把处理投诉问题与加强管理工作、投资者教育工作相结合，通过针对投诉问题的统计分析，不断增强对投诉难点、重点、盲点的可测、可控力度，同时也可以有针对性地、有效地开展投资者教育工作。 (四 )开展丰富多彩的投资者教育活动 2020 年

数量 交易所对申购新股的每个账户申购数量是有限制的。 首先，申报下限是 1000 股，认购必须是 1000 股或其整数倍；其次申购有上限，具体在发行公告中有规定，委托时不能低于下限，也不能超过上限，否则被定为无效委托无法申购。 （ 3）每个账户只能申购一次 配号是每 1000 股给一个配号，所以，投资者千万不要为了得到更多的配号在一个账户上申购几次，这样的话只有第一次是有效的，其余几次无效

安全特别是防病毒方面很容易出现漏洞，因此分支机构的用户更容易感染计算机病毒；如果分支结构的用户感染计算机病毒，不但对本分支结构造成影响，若不及时处理，病毒会迅速在整个 XX 证券 公司 内部扩散，也会对其他的分支结构及 XX 证券 公司 总部带来影响，因此提高 XX 证券 公司 下面分支结构网络的安全性对整个 XX 证券 公司 网络整体的安全性是非常重要的。 三、 XX 证券公司 安全解决 方案

方式和付息日期 支 付利息给乙方的，所欠利息将在应 付息日转为甲方的负债，并按 《交易协议书》约定的 利率计收利息直至甲方清偿该笔 债务。 第十二条 股票质押式回购交易实行盯市管理， 《交易协议书》中应约定 履约保障比例预警线 、 履约保障比例 平仓线 和解押线的具体值， 甲乙双方依此履行相关权利义务。 履约保障比例预警线（简称预警线）：指履约保障比例低于等于约定比值时

官委任的法官 带 领 全职 成 员，聆讯针 对证监会 就 中介人的注 册 及 若 干 其它事 项 所作的 决 定而提出的上 诉。 _ 仲裁小组 将根据 证监会 按 照 《证券及期 货条例》第 118条的规定制定的规则 正 式成立。 仲 裁小组 将从成员中委任 一 名仲 裁人，以 根据 《证券及期货（ 杠杆式 外汇交易）（ 仲 裁）规则》 聆讯争 议。 _ 程序复核委员会 为 独立 实 体 ， 由

：将旧教材中第二节 “ 证券账户管理、证券登记、证券托管与存管 ” 编入了新教材的第三章 “ 经纪业务相关实务 ” 中，原第五节 “ 特别交易规定和交易事项 ” 以及第六节 “ 交易信息和交易行为的监督与管理 ” 编入了新教材的第四章 “ 特别交易事项及其监管 ” 中。 同时新教材将旧教材第八章的第八节内容编入了本章第五节 “ 证券公司与客户之间的清算与交收 ” ，将旧教材中知识点 “

现了货币政策与银行监管职能的分离，同时，中国银监会、中国证监会和中国保监会全方位地覆盖银行、证券、保险三大市场，分工明确、互相协调的金融分工监管 体制形成，中国金融业改革发展进入一个新纪元。 2020 年 12 月，中央汇金公司成立，从而明晰了国有银行产权，完善公司治理结构，督促银行落实各项改革措施，建立起新的国有银行的运行机制。 2020 年 2 月

例题：判断题 普通股票在权利义务上不附加任何条件。 ( T ) 按是否记载股东姓名 （二）按是否记载股东姓名（股票记载方式上的差别 ）：记名股票和不记名股票 记名股票 ：在股票票面和公司股东名册上记名。 名称规定：自然人姓名，以及由国家授权投资的机构和法人名称；更换姓名或名称，应进行 变更手续 我国的规定：发起人、授权投资机构以及法人都为记名股票；而社会公众持有的股票，可以记名，也可以不记名